تفاوت فارکس و کریپتو؛ کدام بازار برای من مناسب تر است؟

ورود به بازارهای مالی بدون شناخت تفاوت بازارها، یکی از رایج‌ترین دلایل شکست معامله‌گران تازه‌کار است. بسیاری از افراد در همان ابتدای مسیر با این سوال مواجه می‌شوند که فارکس یا کریپتو انتخاب بهتری است؟ پاسخ این سوال برای همه یکسان نیست و به هدف، میزان تجربه، روحیه ریسک‌پذیری و نوع فعالیت شما بستگی دارد.

اگر هدفتان سرمایه‌گذاری بلندمدت باشد، ممکن است بازار ارزهای دیجیتال انتخاب مناسبی باشد؛ اما اگر قصد دارید معامله‌گری را به صورت حرفه‌ای یاد بگیرید و از آن به عنوان یک مهارت درآمدزا استفاده کنید، شرایط متفاوت خواهد بود. به همین دلیل، قبل از ورود به هر بازاری بهتر است ابتدا با ساختار آن آشنا شوید و سپس تصمیم بگیرید.

در آکادمی علیرضا بابایی، مسیر آموزش نیز بر همین اساس طراحی شده است. ابتدا می‌توانید از مینی پلن تربیت تریدر که دوره رایگان آموزش ترید است، برای یادگیری مفاهیم پایه، مدیریت سرمایه و اصول معامله‌گری استفاده کنید. پس از تسلط بر این مباحث، امکان ورود به پلن تربیت تریدر که دوره تخصصی و پیشرفته آکادمی است، فراهم می‌شود. این ترتیب باعث می‌شود بدون عجله و با درک صحیح بازار، معاملات واقعی خود را آغاز کنید.

فارکس یا کریپتو؛ کدام بازار انتخاب بهتری است؟

اگر بخواهیم به سوال فارکس بهتر است یا ارز دیجیتال پاسخ دهیم، ابتدا باید مشخص کنیم هدف شما از حضور در بازارهای مالی چیست.

به طور کلی، فعالان بازار را می‌توان در دو گروه قرار داد:

• افرادی که به دنبال سرمایه‌گذاری بلندمدت هستند.
• افرادی که قصد دارند از طریق معامله‌گری به درآمد مستمر برسند.

اگر هدف شما سرمایه‌گذاری باشد، بازار کریپتو به دلیل رشد برخی پروژه‌ها و امکان نگهداری بلندمدت دارایی‌ها می‌تواند گزینه مناسبی باشد. اما اگر هدف شما ترید روزانه یا کوتاه‌مدت باشد، فارکس از بسیاری جهات انتخاب منطقی‌تری محسوب می‌شود.

در این مقاله از بازار فارکس برای معامله‌گری روزانه حمایت می‌کنیم؛ زیرا تجربه عملی، ساختار بازار و شرایط فعالیت معامله‌گران ایرانی نشان می‌دهد که این بازار برای یادگیری و فعالیت حرفه‌ای، مزیت‌های بیشتری دارد.

مهم‌ترین دلایل این موضوع عبارت‌اند از:

نقدینگی بسیار بالاتر

بازار فارکس بزرگ‌ترین بازار مالی جهان است و روزانه هزاران میلیارد دلار سرمایه در آن جابه‌جا می‌شود. همین موضوع باعث می‌شود امکان دستکاری قیمت در نمادهای اصلی بسیار کمتر باشد و احتمال حذف یا بی‌ارزش شدن یک دارایی، تقریباً وجود نداشته باشد.

در مقابل، بسیاری از پروژه‌های بازار کریپتو طی سال‌های گذشته کاملاً از بین رفته یا ارزش خود را از دست داده‌اند.

رفتار قیمتی منطقی‌تر

به دلیل حضور بانک‌های مرکزی، موسسات مالی و بازیگران بزرگ، رفتار قیمت در فارکس ساختار منظم‌تری دارد. این موضوع باعث می‌شود تحلیل تکنیکال و پرایس اکشن در بسیاری از مواقع قابل اتکاتر باشند و معامله‌گر راحت‌تر بتواند رفتار بازار را درک کند.

محیط مناسب‌تر برای یادگیری

یکی از دلایلی که بسیاری از معامله‌گران حرفه‌ای توصیه می‌کنند مسیر یادگیری از فارکس آغاز شود، همین ساختار منظم بازار است. افراد تازه‌کار معمولاً در بازارهای بسیار پرنوسان دچار تصمیم‌های احساسی می‌شوند، در حالی که فارکس فضای مناسب‌تری برای یادگیری اصول معامله‌گری ایجاد می‌کند.

اگر هنوز با ساختار این بازار آشنا نیستید، مطالعه مقاله فارکس چیست می‌تواند دید مناسبی نسبت به نحوه عملکرد این بازار در اختیار شما قرار دهد.

شرایط مناسب‌تر برای کاربران ایرانی

در سال‌های اخیر بسیاری از صرافی‌های ارز دیجیتال حساب کاربران ایرانی را مسدود یا دارایی آن‌ها را فریز کرده‌اند. در مقابل، بروکرهای معتبر فارکس که از طریق شعب آفشور به کاربران ایرانی خدمات ارائه می‌کنند، معمولاً پایداری بیشتری داشته‌اند و امکان واریز، برداشت و مدیریت حساب را با مشکلات کمتری فراهم کرده‌اند.

البته انتخاب بهترین بروکر فارکس همچنان اهمیت زیادی دارد و نباید صرفاً به تبلیغات بروکرها اکتفا کرد.

امکانات حرفه‌ای‌تر برای معامله

بروکرهای فارکس معمولاً امکانات بیشتری مانند انواع حساب‌های معاملاتی، اجرای سریع سفارش‌ها، ابزارهای مدیریت ریسک، پلتفرم‌های حرفه‌ای و شرایط مناسب برای اسکالپ یا معاملات کوتاه‌مدت در اختیار کاربران قرار می‌دهند.

به همین دلیل، اگر هدف شما تبدیل شدن به یک معامله‌گر حرفه‌ای باشد، بازار فارکس معمولاً انتخاب منطقی‌تری نسبت به بازار کریپتو خواهد بود.

تفاوت فارکس و کریپتو از نظر ساختار بازار

در نگاه اول ممکن است هر دو بازار شباهت زیادی داشته باشند، اما از نظر نحوه انجام معاملات، ساختار قیمت، شیوه مدیریت سرمایه و حتی زمان فعالیت، تفاوت‌های مهمی میان آن‌ها وجود دارد.

نحوه نمایش نوسانات قیمت

در بازار کریپتو معمولاً میزان تغییرات قیمت با درصد بیان می‌شود؛ برای مثال گفته می‌شود بیت کوین امروز ۳ درصد رشد کرده است.

اما در بازار فارکس، تغییرات قیمت با واحدی به نام پیپ اندازه‌گیری می‌شود. به عنوان مثال ممکن است گفته شود طلا امروز ۲۵۰ پیپ افزایش قیمت داشته است.

نحوه ورود به معامله

در بازار ارزهای دیجیتال، معامله‌گران معمولاً مشخص می‌کنند چه مقدار سرمایه وارد معامله شود؛ برای مثال ۲۰۰ دلار.

اما در فارکس معاملات بر اساس حجم یا لات انجام می‌شوند و مدیریت ریسک نیز بر اساس همین حجم تعیین می‌شود، نه صرفاً میزان سرمایه.

ساعات فعالیت بازار

یکی دیگر از مهم‌ترین تفاوت‌های بازار فارکس یا کریپتو، زمان فعالیت آن‌ها است.

• بازار فارکس از دوشنبه تا جمعه به صورت ۲۴ ساعته فعال است.
• بازار کریپتو هفت روز هفته و بدون تعطیلی فعالیت می‌کند.

فعال بودن دائمی بازار کریپتو اگرچه در نگاه اول یک مزیت به نظر می‌رسد، اما در عمل همیشه به معنای وجود فرصت معاملاتی مناسب نیست و در بسیاری از ساعات، حجم معاملات کاهش پیدا می‌کند.

هزینه انجام معاملات

در بازار کریپتو معمولاً هزینه معاملات به صورت کارمزد دریافت می‌شود.

در بازار فارکس هزینه معاملات می‌تواند شامل اسپرد، کمیسیون یا ترکیبی از هر دو باشد. به همین دلیل انتخاب بروکر مناسب تاثیر مستقیمی بر هزینه نهایی معاملات خواهد داشت.

میزان سود و ریسک در فارکس و کریپتو

یکی از پرتکرارترین سوالات کاربران این است که از نظر سودآوری کریپتو یا فارکس کدام بازار عملکرد بهتری دارد. واقعیت این است که هیچ بازاری ذاتاً سودده یا زیان‌ده نیست و نتیجه معاملات، بیش از هر چیز به دانش، استراتژی و مدیریت سرمایه معامله‌گر بستگی دارد.

با این حال، اگر از منظر ساختار بازار به موضوع نگاه کنیم، تفاوت‌های مهمی میان این دو بازار وجود دارد.

ریسک ساختاری بازار

بازار کریپتو نسبت به فارکس، ارزش بازار کوچک‌تری دارد و به همین دلیل نسبت به اخبار، شایعات و رفتار سرمایه‌گذاران بزرگ واکنش شدیدتری نشان می‌دهد. همچنین در این بازار احتمال از بین رفتن پروژه‌ها، کاهش شدید ارزش برخی ارزهای دیجیتال یا حتی حذف کامل آن‌ها وجود دارد.

از سوی دیگر، کاربران ایرانی همواره با ریسک‌هایی مانند مسدود شدن حساب یا فریز شدن دارایی در برخی صرافی‌های بین‌المللی مواجه هستند؛ موضوعی که طی سال‌های اخیر بارها اتفاق افتاده است.

در مقابل، بازار فارکس به دلیل حجم بسیار بالای نقدینگی و حضور بانک‌های مرکزی، موسسات مالی و شرکت‌های بزرگ، ساختار باثبات‌تری دارد و احتمال وقوع چنین اتفاقاتی در نمادهای اصلی آن بسیار کمتر است.

ریسک معاملات

نباید ریسک ساختاری بازار را با ریسک معامله اشتباه گرفت.

ممکن است یک معامله‌گر در فارکس تنها یک درصد از سرمایه خود را در هر معامله ریسک کند، اما شخص دیگری در بازار کریپتو با رعایت دقیق مدیریت سرمایه، عملکرد بسیار مناسبی داشته باشد.

در نتیجه، میزان سود یا زیان هر معامله بیشتر از اینکه به نوع بازار وابسته باشد، به نحوه تصمیم‌گیری معامله‌گر بستگی دارد.

نقدشوندگی، نوسان و ساعات معاملات

نقدشوندگی یکی از مهم‌ترین معیارهایی است که هنگام مقایسه تفاوت فارکس و کریپتو باید به آن توجه کرد؛ زیرا هرچه نقدشوندگی بیشتر باشد، ورود و خروج از معاملات با سرعت بالاتر و اختلاف قیمت کمتری انجام می‌شود.

نقدشوندگی

در بازار فارکس تقریباً تمام جفت ارزهای اصلی و بسیاری از نمادهای پرمعامله از نقدشوندگی بسیار بالایی برخوردار هستند. همین موضوع باعث می‌شود سفارش‌ها در شرایط عادی بازار با سرعت زیادی اجرا شوند.

در بازار کریپتو شرایط کاملاً به نوع ارز دیجیتال و صرافی انتخاب‌شده بستگی دارد. ارزهای بزرگ مانند بیت کوین و اتریوم معمولاً نقدشوندگی مناسبی دارند، اما بسیاری از آلت کوین‌ها، به‌ویژه در صرافی‌های کوچک، ممکن است با کمبود نقدینگی مواجه شوند و خروج از معاملات با قیمت دلخواه همیشه امکان‌پذیر نباشد.

نوسانات بازار

هر دو بازار در زمان انتشار اخبار مهم اقتصادی یا افزایش حجم معاملات، نوسانات قابل توجهی را تجربه می‌کنند.

در بازار فارکس این نوسانات معمولاً ساختار مشخص‌تری دارند و تحت تاثیر داده‌های اقتصادی، تصمیمات بانک‌های مرکزی و سیاست‌های پولی شکل می‌گیرند.

در بازار کریپتو علاوه بر عوامل اقتصادی، اخبار شبکه‌های اجتماعی، اظهارنظر افراد تاثیرگذار و حتی شایعات نیز می‌توانند باعث نوسانات شدید شوند.

ساعات فعالیت بازار

یکی از تفاوت‌های مهم تفاوت کریپتو و فارکس، زمان فعالیت آن‌ها است.

اگرچه بازار کریپتو در تمام روزهای هفته فعال است، اما در روزهای تعطیل بازارهای جهانی معمولاً حجم معاملات کاهش پیدا می‌کند و بسیاری از معامله‌گران حرفه‌ای ترجیح می‌دهند در این بازه‌ها فعالیت کمتری داشته باشند.

سرمایه اولیه و اهرم (Leverage)

یکی از تصورات رایج این است که ورود به فارکس نیازمند سرمایه بسیار زیادی است؛ در حالی که این تصور درست نیست.

امروزه بسیاری از بروکرها امکان افتتاح حساب با مبالغ نسبتاً پایین را فراهم کرده‌اند. البته حداقل سرمایه مورد نیاز به نوع حساب معاملاتی و بروکر انتخابی بستگی دارد. اگر قصد دارید اطلاعات دقیق‌تری در این زمینه داشته باشید، مطالعه مقاله حداقل سرمایه برای ورود به فارکس می‌تواند دید کامل‌تری در اختیار شما قرار دهد.

برخی بروکرها همچنین حساب‌های نانو یا سنتی ارائه می‌کنند که برای آشنایی با معاملات واقعی مناسب هستند، اما نباید انتظار کسب درآمد قابل توجه از این حساب‌ها داشت؛ زیرا حجم معاملات در آن‌ها بسیار محدود است.

تفاوت اهرم در فارکس و کریپتو

اهرم یا لوریج در هر دو بازار وجود دارد، اما نحوه استفاده از آن متفاوت است.

در بازار کریپتو معمولاً حجم معامله بر اساس میزان سرمایه‌ای که وارد معامله می‌کنید و اهرم انتخابی محاسبه می‌شود.

در بازار فارکس، حجم معامله بر اساس لات تعیین می‌شود و مدیریت ریسک نقش مهم‌تری نسبت به عدد اهرم دارد. در واقع معامله‌گران حرفه‌ای ابتدا میزان ریسک مجاز خود را مشخص می‌کنند و سپس حجم مناسب معامله را بر اساس آن محاسبه می‌کنند.

به همین دلیل، برخلاف تصور بسیاری از افراد، انتخاب اهرم بسیار بالا به معنای سود بیشتر نیست و استفاده نادرست از آن می‌تواند سرعت از بین رفتن سرمایه را نیز افزایش دهد.

فارکس برای چه کسانی مناسب است و کریپتو برای چه کسانی؟

اگر هنوز برایتان مشخص نیست که فارکس یا ارز دیجیتال انتخاب مناسب‌تری است، بهتر است ابتدا هدف خود از ورود به بازارهای مالی را مشخص کنید. پاسخ این سوال بیش از هر چیز به میزان تجربه، سبک فعالیت و انتظاری که از بازار دارید بستگی دارد.

به طور کلی، اگر قصد دارید معامله‌گری را به عنوان یک مهارت تخصصی یاد بگیرید و در آینده از آن درآمد مستمر داشته باشید، بازار فارکس به دلیل ساختار منظم‌تر، نقدشوندگی بالا و ثبات بیشتر، انتخاب مناسب‌تری محسوب می‌شود.

از دیدگاه علیرضا بابایی مربی ترید، بازار فارکس برای افرادی مناسب است که:

• قصد دارند معامله‌گری را به صورت اصولی یاد بگیرند.
• می‌خواهند ترید را به عنوان یک مسیر شغلی دنبال کنند.
• به دنبال بازاری با رفتار قیمتی منطقی‌تر و ساختاریافته‌تر هستند.
• حاضرند قبل از ورود به معاملات واقعی، زمان کافی برای آموزش و تمرین اختصاص دهند.

در مقابل، بازار کریپتو بیشتر برای افرادی مناسب است که:

• تجربه کافی در معامله‌گری دارند.
• ریسک‌های بالای این بازار را به خوبی می‌شناسند.
• قصد سرمایه‌گذاری میان‌مدت یا بلندمدت روی پروژه‌های ارز دیجیتال را دارند.
• توانایی مدیریت نوسانات شدید بازار را دارند.

در بسیاری از موارد، بهترین رویکرد این است که معامله‌گر ابتدا مهارت کسب درآمد از بازار فارکس را به دست آورد و سپس بخشی از سرمایه خود را برای سرمایه‌گذاری بلندمدت وارد بازار ارزهای دیجیتال کند.

اگر هنوز در ابتدای مسیر هستید، پیشنهاد می‌شود ابتدا مفاهیم پایه را در یک حساب دمو فارکس تمرین کنید و پس از کسب تجربه، وارد معاملات واقعی شوید.

همچنین در آکادمی علیرضا بابایی، مینی پلن تربیت تریدر به صورت رایگان برای آموزش مبانی معامله‌گری ارائه شده است. پس از گذراندن این دوره، می‌توانید وارد پلن تربیت تریدر شوید که آموزش تخصصی و پیشرفته ترید است و پیش‌نیاز آن، گذراندن مینی پلن محسوب می‌شود.

اگر علاوه بر آموزش، به همراهی یک مربی در طول مسیر نیاز دارید، استفاده از خدمات کوچینگ ترید می‌تواند به تصمیم‌گیری بهتر، مدیریت هیجانات و پیشرفت سریع‌تر شما کمک کند.

جدول مقایسه فارکس و کریپتو

برای اینکه بتوانید راحت‌تر درباره بازار فارکس یا کریپتو تصمیم بگیرید، مهم‌ترین تفاوت‌های این دو بازار را در جدول زیر خلاصه کرده‌ایم.

جمع‌بندی

اگر بخواهیم به طور خلاصه به سوال فارکس یا کریپتو پاسخ دهیم، باید ابتدا هدف خود را مشخص کنیم.

اگر به دنبال سرمایه‌گذاری بلندمدت روی دارایی‌های دیجیتال هستید، بازار کریپتو می‌تواند گزینه مناسبی باشد؛ اما اگر هدف شما یادگیری اصولی معامله‌گری، فعالیت حرفه‌ای و کسب درآمد مستمر از ترید است، فارکس انتخاب منطقی‌تر و ساختاریافته‌تری خواهد بود.

البته موفقیت در هیچ‌یک از این بازارها صرفاً به انتخاب بازار وابسته نیست. آموزش صحیح، مدیریت سرمایه، کنترل احساسات و تمرین مستمر، عوامل اصلی موفقیت یک معامله‌گر هستند و بدون آن‌ها، حضور در هر بازاری می‌تواند با زیان همراه باشد.